Эксперт Бархота рассказал о подозрительных для банка действиях клиента.
Нужно придерживаться нескольких правил, чтобы банк не посчитал подозрительными перевод или снятие денег в банкомате. Об этом сообщил эксперт финансового рынка Андрей Бархота.
С сентября за двое суток, если у сотрудников появится подозрение, что их снимают злоумышленники, передает . Уточняется, что банк, обслуживающий карту гражданина, обязан осуществить проверку операции при помощи специального перечня признаков подозрительных транзакций.
К подозрительным признакам, позволяющим ограничивать снятие наличных, отнесли случаи, когда клиент под влиянием аферистов может снимать деньги в течение суток после оформления кредита (займа), увеличивает лимит на выдачу наличных, переводит на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП со своего счета в другом банке, досрочно закрывает вклад на аналогичную сумму.
«Перед совершением перевода денег или снятием наличных нужно подумать, не покажется ли ваша операция подозрительной для банка. Тут могут иметь значение периодичность, сумма или место расположения банкомата», — предупредил Бархота.
Так, если вы раньше не переводили или не снимали большую сумму, то лучше разбить ее на части или сделать это в кассовом узле. Также маркером для банка может стать и активный разговор клиента по телефону накануне операции.
«Также в мобильном банке важно заполнить графу назначения перевода. Многие считают ее лишней, но лучше указать назначение перевода, чтобы операция не вызывала подозрений», — заключил эксперт.
Нужно придерживаться нескольких правил, чтобы банк не посчитал подозрительными перевод или снятие денег в банкомате. Об этом сообщил эксперт финансового рынка Андрей Бархота.
С сентября за двое суток, если у сотрудников появится подозрение, что их снимают злоумышленники, передает . Уточняется, что банк, обслуживающий карту гражданина, обязан осуществить проверку операции при помощи специального перечня признаков подозрительных транзакций.
К подозрительным признакам, позволяющим ограничивать снятие наличных, отнесли случаи, когда клиент под влиянием аферистов может снимать деньги в течение суток после оформления кредита (займа), увеличивает лимит на выдачу наличных, переводит на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП со своего счета в другом банке, досрочно закрывает вклад на аналогичную сумму.
«Перед совершением перевода денег или снятием наличных нужно подумать, не покажется ли ваша операция подозрительной для банка. Тут могут иметь значение периодичность, сумма или место расположения банкомата», — предупредил Бархота.
Так, если вы раньше не переводили или не снимали большую сумму, то лучше разбить ее на части или сделать это в кассовом узле. Также маркером для банка может стать и активный разговор клиента по телефону накануне операции.
«Также в мобильном банке важно заполнить графу назначения перевода. Многие считают ее лишней, но лучше указать назначение перевода, чтобы операция не вызывала подозрений», — заключил эксперт.
