115-фз

Долгое время можно было жить в двух реальностях: в одной — официальная зарплата 50 тысяч, в другой — ежемесячные траты по картам на полмиллиона. Банки смотрели, налоговая молчала. С 1 марта 2026 года этот разрыв станет проблемой. И это только начало. 1. Цифровой профиль: банк теперь знает...

Какие запросы от банков приходят особенно при блокировках, проверках по 115-ФЗ, нестандартных движениях по счету. Ключевое, на чём сходятся юристы: нельзя подтверждать доход, которого фактически не было. Ни справками, ни «примерными» цифрами, ни устными пояснениями. Это уже не диалог с...

Блокировка счетов по «антиотмывочному» закону давно не редкость. Но одно дело — временные ограничения, и совсем другое — ситуация, когда человек вообще лишается возможности получить деньги. Именно такую историю и расскажу...

Если ваш банк отказал вам в открытии счета, вклада или проведении конкретной операции по основаниям «антиотмывочного» закона (п. 5.2 или п. 11 ст. 7 закона 115-ФЗ), не паникуйте. У вас есть четкий алгоритм действий для «реабилитации» — восстановления доверия. ШАГ 1: Запросите детальную причину...

Риски блокировок в конце года кратно увеличиваются. Команда «Первой Экспертной Бухгалтерии» подсказала предпринимателям, как руководителям перечислить деньги для личных трат. Почему могут заблокировать счет В 2025 году кредитные организации руководствуются не только собственными алгоритмами и...

В этом материале мы не будем рассказывать тривиальные вещи, которые можно найти в интернете из разряда как делать не надо, а расскажем про опыт нашей команды в части выполнения работ по реабилитации компаний с целью выхода из «желтой» в «зеленую» зону ЗСК, то есть, что можно сделать если вы уже...

В этой статье мы разберем какие действия банки считают подозрительными, почему вам могут без причины заблокировать счёт, что с этим делать и как легализовать свой доход Что такое 115-ФЗ? Для тех, кто не смешарик 115-ФЗ — закон, котор ый обязывает банки следить за операциями клиентов. Он следит...

С 25 июля 2024 года вступили в силу изменения в закон о национальной платёжной системе. Формально — для усиления борьбы с мошенничеством. Фактически — ещё один инструмент контроля, рядом с 115-ФЗ. И снова — «рубит лес», а летят щепки. Что изменилось Теперь банк обязан ограничивать использование...

Виток раз: И вот у вас блокировка счета по, казалось-бы, безобидному поводу – недостаточно детализированное назначение платежа. То есть теперь «оплата it-услуг без НДС» = блокировка счета с большой степенью вероятности. А чтобы этот платеж прошел без блокировок и лишних вопросов банка, лучше...

И что делать, если операция заблокирована по 115-ФЗ. Перевод с карты на карту, внесение денег на счет или другая банковская операция могут быть заблокированы. Кредитные учреждения проверяют, откуда клиенты получают средства и как их расходуют, и если что-то покажется подозрительным...

Виток раз: И вот у вас блокировка счета по, казалось-бы, безобидному поводу – недостаточно детализированное назначение платежа. То есть теперь «оплата it-услуг без НДС» = блокировка счета с большой степенью вероятности. А чтобы этот платеж прошел без блокировок и лишних вопросов банка, лучше...

Пытаясь отстоять свое право на переплаченные 2 млн. руб., индивидуальный предприниматель счел необоснованными и ошибочными выводы судов первых двух инстанций о злоупотреблении правами. Ведь налоговый орган не относится к перечню уполномоченных органов на применение положений закона от №...

Блокировка расчетного счета — это паралич для бизнеса: платежи останавливаются, нельзя заплатить поставщикам, снять деньги или перечислить зарплату сотрудникам. Одна из самых частых причин блокировки — закон № 115‑ФЗ, который в народе называют «антиотмывочным». В этой статье расскажем, что это...

115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» действует более 20 лет. За это время закон не только стал ключевым инструментом финансового контроля, но и оброс большим количеством мифов. Разбираем, как работает система и...

Банк может запросить документы, чтобы доказать происхождение денег на вкладе, если возникает такая необходимость. Если клиент отказывается подтвердить легитимность средств, к его операциям будут проявлять повышенное внимание. Об этом рассказывает РБК, опросивший банки на тему подтверждения...

Федеральный закон 115-ФЗ, или так называемый «антиотмывочный закон», — это один из ключевых нормативных актов в России, для многих предпринимателей и компаний этот закон стал причиной беспокойства, особенно из-за возможной блокировки счетов. В этой статье мы разберем, что такое 115-ФЗ...

Закон предусматривает чёткий механизм, как обжаловать решение банка, снять блокировку и восстановить нормальное обслуживание. В статье – подробный план действий, который поможет спасти ваш бизнес и деловую репутацию. Представьте ситуацию: ваш банковский счет внезапно заблокирован, или...

Федеральный закон № 115-ФЗ постоянно дополняется. Вместе с ним обновляется и перечень операций, по которым банки могут запрашивать разъяснения у компаний. Расскажем, какие действия компаний и физиков вызовут подозрения у банков в 2025 году. Иллюстрация: Вера Ревина/Клерк.ру...

Даже если вы честный ИП, банк может заблокировать счёт — просто потому что «подозрительно много денег». Реальный кейс + чек-лист, как защититься Реальный кейс из практики 1. «Ваш счёт заблокирован»: как выглядит запрос банка Банк потребовал: Договоры, накладные, декларации за 3...

В последние месяцы случаи блокировок счетов физических лиц по 115-ФЗ приобрели массовый характер. Под подозрение попадают даже те, кто раньше не имел проблем: переводы от друзей, сбор средств на лечение, помощь родным — все операцэто может стать триггером для банковских алгоритмов. Итак, гайд...